Adriana Flores de Santiago

Adriana Flores de Santiago

Gerente Senior de Cumplimiento

Western Union

Como Gerente Senior de Cumplimiento de Western Union, Adriana es el enlace ante la Superintendencia de Bancos de Panamá y demás entes reguladores para fines de la aplicación de las medidas de prevención del lavado de dinero, financiamiento del terrorismo, financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva y fraude. Previamente se desempeñó como oficial de cumplimiento regional para WU donde estaba encargada de proporcionar guía y soporte a los Master Agentes y afiliados de WU y sus marcas asociadas en miras de mantener programas de cumplimiento que cumplan con las leyes de prevención de lavado de dinero nacionales e internacionales, evaluar los controles internos del master agente y sus programas de cumplimiento mediante análisis de transacciones, revisiones de cumplimiento y evaluaciones proporcionadas por la unidad de inteligencia de WU. Apoyar a los agentes en materia de LD a través de sesiones de capacitación. Responsable de establecer relaciones con otros departamentos internos y reguladores locales para cumplir con las metas de cumplimiento. Responsable de la región de Centroamericana compuesta por Guatemala, Costa Rica, Honduras, El Salvador y Nicaragua. Previamente ocupó varios cargos relacionados con el campo de la prevención y control de los delitos financieros, como oficial de cumplimiento de Banvivienda y Analista de cumplimiento de Citibank Panamá. Adriana es Licenciada en Derecho y Ciencias Políticas, es Especialista Certificada en Antilavado de Dinero (CFCS) y es Miembro de la Asociación de Oficiales de Cumplimiento de Panamá (ASOCUPA). Fue la Coordinadora de la “1ra Conferencia Regional de Cumplimiento” de 2016 de Western Union donde fue responsable de organizar la 1ra Conferencia de Cumplimiento para Oficiales de Cumplimiento para la región de Centro/Sur América, Cuba y República Dominicana.